S&P500 투자 국내 ETF 비교 (TIGER, KODEX, ACE) - 장기 수익률과 투자 이점은?

 

S&P500 투자 국내 ETF 비교 (TIGER, KODEX, ACE) - 장기 수익률과 투자 이점은?

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미국 대표 지수인 S&P 500에 투자하고 싶은데, 환전 없이 원화로 간편하게 투자할 수 있는 방법이 없을까요? 바로 국내 증시에 상장된 S&P 500 추종 ETF를 활용하는 방법입니다. 오늘은 대표적인 세 가지 ETF인 TIGER 미국S&P500, KODEX 미국S&P500, ACE 미국S&P500에 대해 비교해보고, 각각의 특징과 장기 투자 수익률에 대해서도 알아볼게요.

1. TIGER, KODEX, ACE 미국S&P500 ETF란?

이 세 ETF는 모두 미국 S&P 500 지수를 추종하는 패시브 ETF입니다. 각각 미래에셋자산운용(TIGER), 삼성자산운용(KODEX), 키움투자자산운용(ACE)에서 출시되었고, 모두 원화로 거래되며, 환헤지를 하지 않는 환노출형 ETF입니다.

• TIGER 미국S&P500: 종목 코드 143850, 운용사: 미래에셋자산운용
• KODEX 미국S&P500: 종목 코드 219480, 운용사: 삼성자산운용
• ACE 미국S&P500: 종목 코드 462760, 운용사: 키움자산운용

2. ETF별 수수료 및 운용보수 비교

장기 투자 시 가장 민감하게 작용하는 요소 중 하나는 총보수(Total Expense Ratio)입니다.

ETF명	총보수	상장일	운용규모(2025 기준)
TIGER 미국S&P500	0.07%	2015년 10월	약 1조 원
KODEX 미국S&P500	0.09%	2015년 12월	약 8천억 원
ACE 미국S&P500	0.07%	2023년 7월	약 2천억 원

TIGER와 ACE는 0.07%로 저렴한 편이며, KODEX는 다소 높은 0.09%이지만 운용 노하우나 브랜드 신뢰도가 강점입니다.

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3. 투자자 입장에서의 이점

• 원화로 투자 가능: 해외 주식처럼 환전할 필요 없이 국내 증권 계좌에서 바로 거래할 수 있어요.
• 낮은 세금: 미국 ETF를 직접 매수하면 배당소득세 15%, 양도소득세 22%가 부과되지만, 국내 ETF는 국내 상장 해외 ETF 과세 기준으로 매매차익 250만원 공제 후 15.4%의 분리과세가 적용됩니다.
• 자동 분산 투자: S&P 500지수는 미국 시가총액 상위 500개 기업으로 구성되어 있어, 자동으로 미국 대형주에 분산 투자하는 효과가 있어요.

4. 10년 장기 투자 수익률 시뮬레이션

만약 10년 전에 S&P500에 투자했다면 어땠을까요? 실제로 S&P 500의 연평균 수익률은 약 10% 내외입니다. ETF 수수료를 고려하더라도 장기적으로는 우상향하는 구조를 가지고 있어요.

예시 시뮬레이션 (연 10% 수익률 가정, 원금 1천만 원):

• 10년 후 예상 자산: 약 2,593만 원
• 총 수익: 약 1,593만 원
• 세후 수익(15.4% 세금 고려): 약 2,352만 원

※ 실제 수익률은 시장 상황, 환율, 세금 등에 따라 달라질 수 있습니다.

5. 어떤 ETF를 선택해야 할까?

솔직히 세 ETF 모두 안정적으로 운용되고 있어서 어떤 것을 선택해도 큰 차이는 없지만, 아래 기준으로 선택해보세요.

• 거래량·유동성 중시: TIGER 또는 KODEX 선택
• 수수료 중시: ACE 또는 TIGER 선택
• 운용사 신뢰도 중시: KODEX (삼성자산운용) 선택

결국 본인의 투자 성향에 맞게 고르면 됩니다. 단기 차익보다 꾸준한 장기 투자를 노리는 분들이라면, S&P 500 ETF는 매우 훌륭한 선택이에요.

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마무리하며

요즘같이 변동성이 큰 시기일수록 검증된 글로벌 지수에 분산 투자하는 것이 장기적인 수익률을 높이는 전략이 될 수 있습니다. TIGER, KODEX, ACE 중 어떤 것을 고르든, 중요한 건 시간을 아군으로 만드는 것입니다. 매달 적립식 투자로 꾸준히 모아가다 보면 어느새 목표에 다가가 있을 거예요!

혹시 더 궁금한 점이 있다면 댓글로 남겨주세요. 성심성의껏 답변드릴게요 😊